Центробанк рекомендовал банкам усилить контроль за теми, кто кладёт на счета большие суммы наличных. В ЦБ считают: такие операции могут быть связаны с легализацией преступных доходов и другими противозаконными целями.
Банкам рекомендовано ежедневно отслеживать операции клиентов — и простых граждан, и бизнес (включая ИП). Особое внимание обращать на специальные признаки подозрительных операций, которые сформулировал регулятор.
Меры не коснутся тех клиентов, о ком у банка уже есть полная информация: подтверждённые данные о доходах, деловая репутация, понятные источники происхождения денег и имущества. Если банк «знает» вас и ваши финансы прозрачны — вопросов не возникнет.
Регулятор ссылается на международные рекомендации ФАТФ. Главный принцип — понимать источник средств клиента. Если происхождение крупной суммы объяснить нечем, это повод для пристального внимания.